Cohere prezentuje dzień z życia menedżera majątkowego z wykorzystaniem sztucznej inteligencji i bez niej

Firma Cohere zaprezentowała analizę pokazującą, w jaki sposób sztuczna inteligencja zmienia codzienne obowiązki menedżerów majątkowych. W studium przypadku zestawiono tradycyjne, manualne metody pracy z nowymi modelami, w których prym wiedzie stworzona przez Cohere platforma North. Narzędzia te, zarządzane m.in. platformą North Automations, pozwalają projektować wieloetapowe przepływy pracy dla operacji finansowych. Konkurencyjne podmioty również optymalizują procesy, na przykład wspierając się rozwiązaniem firmy Model ML opartym na GPT-5.6 Sol od OpenAI, jednak propozycja Cohere skupia się na stworzeniu ekosystemu współpracujących ze sobą specjalizowanych agentów osadzonych w realiach instytucjonalnych.

Tradycyjny model pracy bez wsparcia asystentów

Codzienna praca doradców finansowych, którzy nie korzystają z nowoczesnych rozwiązań, wymaga obsługi wielu niepowiązanych ze sobą programów. Należą do nich systemy zarządzania relacjami, zwykłe arkusze kalkulacyjne oraz komercyjne terminale inwestycyjne, takie jak Morningstar Direct, FactSet i LSEG.

Identyfikacja pozycji rynkowej i aktywności klientów — w tym badanie historii transakcji, wpłat i wypłat — musi być wykonywana ręcznie, a wyniki samodzielnie wprowadzane do środowisk takich jak Salesforce. Prowadzi to do spowolnienia procesów obsługi klienta i znacząco obciąża specjalistów administracyjną rutyną.

Automatyzacja przygotowań do spotkań klienckich

W opisanym przez Cohere scenariuszu, doradca majątkowy konfiguruje w module Automations platformy North przepływ składający się z trzech współpracujących ze sobą asystentów AI:

• Client intelligence – automatyzuje zbieranie danych z systemów, by wygenerować kompleksowy podgląd portfela oraz określić profil ryzyka klienta zgodny z polityką instytucji finansowej.
• Research synthesis – zagregowane dane rynkowe z narzędzi zewnętrznych i zasobów wewnętrznych służą temu agentowi do przygotowywania szkiców z tezami inwestycyjnymi oraz wyciągami na temat podmiotów konkurencyjnych.
• Client communication – końcowe ogniwo produkujące pierwsze wersje komentarzy, sprawozdań kwartalnych czy dokumentów dla klienta, zawsze w zgodzie z obowiązującymi w firmie zasadami komunikacji i wymaganiami prawnymi (disclosures).

Nadzór regulacyjny i usprawnienie operacji na rynkach

Poza budowaniem materiałów dla klientów, platforma North włącza sztuczną inteligencję w procedury ścisłej zgodności prawnej i bezpieczeństwa (compliance). Dedykowany asystent zdefiniowany jako „Regulatory compliance agent” wspiera personel w przyspieszonym raportowaniu wymuszanym przez rozległe regulacje, takie jak unijna dyrektywa MiFID II czy amerykańska ustawa Dodd-Frank. Asystent przetwarza dane w ramach nadzoru transakcyjnego, podsumowuje nietypowe wzorce w danych oraz ułatwia analizowanie priorytetowych alertów bezpieczeństwa.

Równolegle, „Operations intelligence agent” upraszcza procesy rozliczeniowe i operacyjne, w tym zadania związane z uzgadnianiem wartości aktywów netto (NAV). Zamiast godzinnych poszukiwań przyczyny awarii w wyliczeniach po sesji handlowej, agent streszcza dla analityków zidentyfikowane odchylenia od reguł (exceptions) i proponuje kolejne kroki na poziomie operacyjnym.

Strategia wdrażania rozwiązań w instytucjach finansowych

Eksperci Cohere radzą, by przed zautomatyzowaniem całej instytucji, wdrażanie platformy zaczynać od obszarów najbardziej podatnych na błędy ludzkie — sugerowany jest program pilotażowy oparty na asystencie wspierającym procedury compliance. Sukces mierzony jest realnie zaoszczędzonymi godzinami pracy specjalistów oraz zredukowaną liczbą błędów wtórnych.

Wdrożenie zakłada rezygnację z przestarzałych importów plikowych na rzecz bezpośrednich, bezpiecznych konektorów standardu MCP dla rynkowych systemów rzędu OMS, PMS oraz CRM. Co najistotniejsze, choć North zdejmuje ciężar tworzenia szkiców i agregacji danych ze specjalistów, ostateczna autoryzacja raportów i zatwierdzanie decyzji finansowych bezwzględnie wymaga weryfikacji i certyfikacji ze strony doświadczonego człowieka.